Hukuki NET sitesinde payla��mda bulunmak, soru sormak ve cevap yazmak i�in �ye olun. �yelik �cretsizdir.

Anadolu Yakla��m� �er�eve Anla�mas� Duyuru

28-03-2007 13:56:23 Av.Tayfun Eyilik #

Anadolu Yakla��m� �er�eve Anla�mas� Duyuru

Kamuoyu Duyurusu

20 Mart 2007

Finansal Yeniden Yap�land�rma �er�eve Anla�mas�'n�n
Alacakl� Kurulu�lar�n �mzas�na A��lmas�na �li�kin Duyuru

1- K��k ve Orta B�y�kl�kteki ��letmelerin (KOB�) Mali Sekt�re Olan Bor�lar�n�n Yeniden Yap�land�r�lmas� Hakk�nda Kanun, 30 Aral�k 2006 tarihinde yay�mlanarak y�r�rl��e girmi�tir. Kanunun amac�; k��k ve orta b�y�kl�kteki i�letmelerin, T�rkiye’de faaliyette bulunan bankalar ve di�er mali kurumlardan alm�� olduklar� ve 31 Ekim 2006 tarihi itibariyle bu kurulu�lar nezdinde donuk veya ��pheli alacaklar hesab�na intikal etmi� bulunan kredi bor�lar�n�n yeniden yap�land�r�lmas� olarak belirtilmi�tir.

2- Bu Kanuna g�re, Bankac�l�k D�zenleme ve Denetleme Kurumu taraf�ndan ��kar�lan ve 31 Ocak 2007 tarihinde yay�mlanan Y�netmelikte, kredilerin yeniden yap�land�r�lmas�n�n usul ve esaslar�n�n, Y�netmeli�e uygun olarak, T�rkiye Bankalar Birli�i ve/veya T�rkiye Kat�l�m Bankalar� Birli�i taraf�ndan haz�rlanacak ve alacakl� kurulu�lar�n yetkili temsilcilerince imzalanacak Finansal Yeniden Yap�land�rma �er�eve Anla�malar�nca (�er�eve Anla�mas�) belirlenece�i d�zenlenmi�tir.

3- Y�netmeli�e g�re, di�er mali kurumlar� ilgilendiren h�k�mlere ili�kin, Derneklerin de g�r��leri al�narak haz�rlanan ve bankalar ile di�er mali kurumlar�n yetkili temsilcilerince imzalanacak olan �er�eve Anla�malar�, Bankac�l�k D�zenleme ve Denetleme Kurulu'nun onay� al�nd�ktan sonra ge�erlilik kazan�r.
4- �er�eve Anla�mas�, T�rkiye Bankalar Birli�i ve T�rkiye Kat�l�m Bankalar� Birli�i temsilcilerinden olu�an bir �al��ma Grubu taraf�ndan haz�rlanm��t�r. �al��ma Grubu’nun haz�rl�klar� Aral�k 2006 tarihinde ba�lam��, Y�netmeli�in yay�mlanmas�ndan sonra ise h�zlanm��t�r. Y�netmeli�in yay�mlanmas�ndan sonra, Finansal Kiralama Derne�i ile Faktoring Derne�i temsilcileri de haz�rl�k �al��malar�na davet edilmi�tir.

5- �al��ma Grubu taraf�ndan haz�rlanan ilk Taslak 28 �ubat 2007 tarihinde ilgili taraflar�n g�r��ne sunulmu�tur. Al�nan g�r��lerin de�erlendirilmesinden sonra Taslak �er�eve Anla�mas� 8 Mart 2007 tarihinde yap�lan T�rkiye Bankalar Birli�i Y�netim Kurulu’nda g�r��lm��t�r. Y�netim Kurulu’nun �nerileri do�rultusunda g�zden ge�irilen Taslak �er�eve Anla�mas�, s�recin h�zland�r�lmas�n� teminen, imzaya a��lmadan �nce, de�erlendirmeleri al�nmak i�in, 16 Mart 2007 tarihinde Bankac�l�k D�zenleme ve Denetleme Kurumu’nun g�r��ne sunulmu�tur.

6- Bankac�l�k D�zenleme ve Denetleme Kurumu’nun 19 Mart 2007 tarihinde g�r�� ve de�erlendirmeleri al�nan Taslak �er�eve Anla�mas�, 20 Mart 2007 tarihinde alacakl� kurulu�lar�n imzas�na a��lm�� ve imza i�in 10 i�g�n� s�re verilmi�tir. Bu s�re i�inde, alacakl� kurulu�lar taraf�ndan imzalanacak �er�eve Anla�mas�, Bankac�l�k D�zenleme ve Denetleme Kurulu’nun onay�na sunulacakt�r. �er�eve Anla�mas�’n� bu s�re i�inde imzalayamayan alacakl� kurulu�lar, Bankac�l�k D�zenleme ve Denetleme Kurulu’nun onay�n�n al�nmas�ndan itibaren 60 takvim g�n� i�inde de Anla�may� imzalayabileceklerdir.
7- Anla�may� imzalayacak olan kurulu�lardan Y�netim Kurulu karar�, yetki belgesi ve kimlik belgesiyle birlikte T�rkiye Bankalar Birli�i'ne gelerek �er�eve Anla�mas�n� imzalamalar� talep edilmektedir.

8- KOB�'lerin mali sekt�re olan bor�lar�n�n yap�land�r�lmas�na ili�kin �er�eve Anla�mas�, Y�netmeli�in yay�mlanmas�n� izleyen 45 g�n i�inde tamamlanm��t�r. Bu anla�ma, �ok daha fazla say�da bor�luyu ilgilendirmesine ra�men, 2002 y�l�nda yakla��k 8 ayda haz�rlanan �er�eve Anla�mas�’ndan daha k�sa s�rede tamamlanm��t�r. �er�eve Anla�mas�, Kanun ve Y�netmelik h�k�mleri do�rultusunda ve m�mk�n olan �ok say�da alacakl� kurulu�un kat�l�m�n� sa�lamak �zere "uzla�� esas�na" g�re haz�rlanm��t�r.

9- �er�eve Anla�mas�’n�n ekleri "K��k ve Orta B�y�kl�kteki ��letmelerin Finansal Yeniden Yap�land�r�lmas� Kapsam�nda Ba�vuruda Bulunacak Firmalar ��in Standart Yap�land�rma Alternatifleri", "Ba�vuru ve Taahh�t Mektubu" "Niyet Mektubu", "Standart Finansal Yeniden Yap�land�rma S�zle�me �rne�i" ve "Hakem Kurulu"’ndan olu�maktad�r.

10- �er�eve Anla�mas�’na ili�kin daha fazla bilgiye, T�rkiye Bankalar Birli�i'nin internet sitesinden (www.tbb.org.tr) ula��labilir.

Bilginize sunar�z.

Sayg�lar�m�zla,

T�rkiye Bankalar Birli�i

28-03-2007 14:19:34 Av.Tayfun Eyilik #

Re: Anadolu Yakla��m� �er�eve Anla�mas� Duyuru

Anadolu yakla��m�
Kanun i�in t�klay�n�z
Y�netmelik i�in t�klay�n�z
Taslak �erceve Anla�mas� ��in T�klay�n�z

28-03-2007 14:19:55 Av.Tayfun Eyilik #

Re: Anadolu Yakla��m� �er�eve Anla�mas� Duyuru

Hakem Kurulu

Hakem Kurulu (HK), Finansal Yeniden Yap�land�rma �er�eve Anla�mas�'n�n Onaylanmas�, Kabul� ve Uygulanmas�na �li�kin Genel �artlar Hakk�ndaki Y�netmelik ile �er�eve Anla�mas�’nda belirtilen ‘Standart D�� Uygulama S�reci’ kapsam�nda de�erlendirilen vakalarla s�n�rl� olarak T�rkiye Bankalar Birli�i (TBB) arac�l�� ile yap�lan ba�vurular�, Finansal Yeniden Yap�land�rma �er�eve Anla�mas�'nda (�er�eve Anla�mas�) �ng�r�len kurallar ve s�reler i�inde karara ba�layarak sonu�land�rmak �zere olu�turulmu�tur.

Hakem Kurulu’nun Belirlenmesi

HK �yeleri; �er�eve Anla�mas�'nda belirtilen niteliklere sahip ve �er�eve Anla�mas�’n� imzalayan kurulu�lar taraf�ndan g�sterilen ve biri mutlaka hukuk lisans e�itimi g�rm�� olan ��er adaydan olu�an ki�iler aras�ndan TBB Genel Sekreterli�i’nce belirlenir. HK, �yelerden biri hukuk lisans e�itimi g�rm�� 3 ki�iden olu�ur. HK, �er�eve Anla�mas� uyar�nca, gerekti�inde TBB Genel Sekreterli�i’nce her bir Alacakl� Bankalar Konsorsiyumu (ABK) baz�nda ayr� ayr� olu�turulabilir. Se�imde g�rev verilecek HK �yelerinin ABK nezdinde yer almay�p, ancak �er�eve Anla�mas�’na taraf olan bankalar veya di�er mali kurulu�larda g�revli olmas� esast�r. TBB Genel Sekreterli�i, toplant�ya kat�lan �yelerden birini ba�kan olarak belirler.

Hakem Kurulu Sekreteryas�

HK sekreterya i�lemleri, TBB taraf�ndan y�r�t�l�r.

Hakem Kurulu’nun Toplanmas� ve Karar Alma S�resi

HK, TBB taraf�ndan kendisine intikal ettirilen konular� karara ba�lamak �zere �er�eve Anla�mas�'nda �ng�r�len s�releri de dikkate alarak TBB Genel Sekreterli�i’nin belirleyece�i g�n ve saatte toplan�r. Bir sonraki toplant�n�n g�n ve saati mevcut toplant�da karara ba�lanarak Ba�kan taraf�ndan �yelere bildirilir. BDDK taraf�ndan toplant�larda g�zlemci bulundurulabilir.

HK �yeleri toplant�lara kat�lmak zorundad�rlar. Herhangi bir nedenle toplant�ya kat�lamayacak �yenin varl�� halinde bu �yenin yerine TBB Genel Sekreterli�i taraf�ndan yeni bir �ye belirlenir. Toplant� yeri TBB Genel Sekreterli�i’nce belirlenir.

HK toplant�lar�n�n 3 �yenin kat�lmas� ile yap�lmas� zorunludur. HK kararlar�n� tercihen oybirli�i ile al�r. Oybirli�inin sa�lanamamas� durumunda ise 2 �yenin ayn� y�ndeki oyu ile karar ger�ekle�ir. Ba�kan�n oy ayr�cal�� yoktur.

HK, sadece �er�eve Anla�mas�’n�n XII’nci maddesinde belirtilen ihtilaflarda ve belirli bir ABK karar nisab�n� dikkate almaks�z�n karar al�r.

HK'n�n kararlar� kesin ve ba�lay�c� nitelikte olup itiraz edilemez.

Al�nan karar, toplant� sonunda zapta ge�irilir. Gerek�eli karar �yeler taraf�ndan imzalanarak TBB arac�l�� ile ABK veya Alacakl� Kurulu�lar Konsorsiyumuna (AKK) bildirilir.

Hakem Kurulu’nun �al��ma Usul ve Esaslar�

� HK, �er�eve Anla�mas�'n�n kendisine y�kledi�i g�revleri yerine getirerek gerekli kararlar� al�r.

� TBB, �er�eve Anla�mas�’n�n V/3 ve XII. maddeleri uyar�nca, Alacakl� Bankalar Konsorsiyumu (ABK) veya Alacakl� Kurulu�lar Konsorsiyumu (AKK) �yelerinden birinin ayr�nt�l� taleplerini alarak HK'ya ba�vurur.

� HK’ya intikal ettirilen dosyalarda; bor�lular hakk�nda yap�lan mali ve teknik analizlerle birlikte teminatlar, bor� miktar� ve ayr�nt�lar� ile ABK’da veya AKK’da �zellikle ihtilaf konusu maddeler hakk�nda tutulan zab�tlar ve t�m �yelerin g�r��leri yer al�r.

� HK, dosyalar� TBB’den kendisine geli� s�ras�na g�re ele al�r.

� Hakem, uyu�mazl�klarla ilgili incelemeyi yaparken, Hakem Kurulu’nun �al��ma Usul ve Esaslar�’na g�re hareket eder.

� HK, �er�eve Anla�mas� ile uyu�mazl��n taraflar� aras�nda akdedilen s�zle�menin temel ama�lar�n� g�zeterek adalet ve nasafet kurallar�na g�re; incelemelerini �ncelikle TBB taraf�ndan haz�rlanan ve kendisine iletilen ayr�nt�l� dosya �zerinden yapar. �er�eve Anla�mas�’nda belirtilen s�releri dikkate alarak karara ba�lar ve verdi�i kararlar t�m ABK �yelerince uygulamaya konur.

� HK dosya incelemesi s�ras�nda gerekli g�rmesi halinde TBB arac�l�� ile davet edece�i ilgili taraflar� dinleyebilece�i gibi, yaz�l� g�r�� vermelerini de isteyebilir.

Gizlilik

HK �yeleri g�revleri nedeniyle edindikleri bilgileri BDDK d��nda hi�bir ki�i veya kuruma a��klayamazlar.

Hakemler Kurulu �yelerinin �cretleri

�er�eve Anla�mas�’na taraf olan bankalar veya di�er mali kurulu�larda g�revli ki�iler aras�ndan belirlenen HK �yelerine bu g�revlerinden dolay� herhangi bir �cret �denmez.

28-03-2007 14:20:53 Av.Tayfun Eyilik #

Re: Anadolu Yakla��m� �er�eve Anla�mas� Duyuru

.. / .. / ….

Niyet Mektubu

Bankam�zca donuk/��pheli alacaklar hesab�nda izlenen ve a�a��da ad� ve tam �nvan� yaz�l� bulunan �irket/firman�n 5569 Say�l� K��k ve Orta B�y�kl�kteki ��letmelerin Mali Sekt�re Olan Bor�lar�n�n Yeniden Yap�land�r�lmas� Hakk�nda Kanun (Kanun) ve Finansal Yeniden Yap�land�rma �er�eve Anla�mas� (�er�eve Anla�mas�) �er�evesinde gerekli evraklarla birlikte uygun ba�vuruda bulunmas� halinde, bu ba�vurusunun bankam�zca da de�erlendirmeye al�nabilece�ine dair i�bu Niyet Mektubumuz, an�lan �irketin talebiyle ve �er�eve Anla�mas� gere�ince d�zenlenmi�tir.

��bu mektubumuz, an�lan �irket/firma’n�n Kanun kapsam�nda olup olmad�� konusunda bir de�erlendirmeyi i�ermemektedir.

Alaca��n miktar�na ili�kin a�a��daki bilgiler m�nhas�ran �er�eve Anla�mas� gere�ince Finansal Yeniden Yap�land�rma Program�’na (FYYP) ba�vuru s�recindeki y�zde 40 nisab�n�n hesab�nda g�z �n�ne al�nmas� i�in verilmi� bir bilgi niteli�inde olup; bunun d��nda hi�bir �ekilde kullan�lamayaca�� gibi, ayr�ca alacak miktar�, detay�, dayanaklar� ve fer’ileriyle ilgili her t�rl� hakk�m�z sakl� bulunmaktad�r.

��bu Niyet Mektubunun tanzim edilmi� olmas�; hi�bir �ekilde yasal takibin ve/veya borcun ertelenmesi veya yenilenmesi sonucunu do�urmayaca�� gibi, alaca��m�z�n tahsili i�in yasal yollara ba�vurmam�z�n ya da ba�vurdu�umuz yasal yolardaki takip ve talep haklar�m�z�n ertelendi�i, takibin durduruldu�u, borcun yenilendi�i �eklinde de yorumlanamaz.

��bu Niyet Mektubumuz; tanzim tarihinden itibaren 30 g�n s�re ile ge�erli olup, i�bu 30 g�n i�inde Kanun ve �er�eve Anla�mas� �er�evesinde gerekli evraklarla birlikte usul�ne uygun ba�vuruda bulunulmad�� takdirde kendili�inden h�k�ms�z olacakt�r.

…………………………...... A.�.

Not:

�irket/Firma Tam Unvan� :
�htarname Tarihi veya Son Ekstre Tarihi :
�htarname veya Son Ekstrede Belirtilen Alacak Tutar� Tarihi :
Gayrinakdi Risk :

28-03-2007 14:21:18 Av.Tayfun Eyilik #

Re: Anadolu Yakla��m� �er�eve Anla�mas� Duyuru

......./....../.......

Ba�vuru ve Taahh�t Mektubu

……………………… Bankas� A.�.’ye

Konu:

“Standart” FYYP Ba�vurusudur. ( ) (hangisi se�ilirse X i�aretlenir)
“Standart D��” FYYP Ba�vurusudur. ( )

YTL cinsinden �deme se�ilmi�tir. ( ) (hangisi se�ilirse X i�aretlenir)
Yabanc� Para (YP) �deme se�ilmi�tir. ( )

Firmam�z/lar�m�z, finansal s�k�nt� i�ine d��m�� ve bu nedenle Bankan�za ve Alacakl� Kurulu�lara borcunu vadelerinde �deyememi�tir. Firmam�z/lar�m�z�n nakdi ve gayrinakdi kredi bor�lar� (finansal kiralama ve faktoring �irketlerine olan y�k�ml�l�kleri dahil) ve bor�lu bulunduklar� banka ve alacakl� kurulu�lar�n son ihtarname, ihtarname bulunmamas� halinde son ekstrelerini de i�eren d�k�m� ekli olarak sunulmaktad�r (Ek:1).

5569 Say�l� K��k ve Orta B�y�kl�kteki ��letmelerin Mali Sekt�re Olan Bor�lar�n�n Yeniden Yap�land�r�lmas� Hakk�nda Kanun �er�evesinde Alacakl� Kurulu�lar�n olu�turacaklar� bir Finansal Yeniden Yap�land�rma Program�’ndan (FYYP) yararland�r�lmam�z halinde, mali kesime olan geri �deme y�k�ml�l�klerimizi yerine getirebilece�imize, istihdama katk�da bulunmaya ve ekonomiye katma de�er yaratmaya devam edebilece�imize inanmaktay�z.

Bu de�erlendirmemiz, iki banka ile g�r��lm�� ve olumlu olarak kar��lanm��t�r. Buna ili�kin her iki bankadan al�nm�� “Niyet Mektubu” as�llar� eklidir (Ek:2 ve Ek 3). Bu iki bankaya olan borcumuz, toplam borcumuzun y�zde 40’�n� a�maktad�r. (Bu paragraf, standart d�� FYYP Ba�vurusu yapan bor�lular i�in h�k�m ifade etmektedir.)

Toplam bor�lar�m�z�n y�zde 50’den fazlas�n� olu�turan kredilerimizin kulland�r�m tarihleri itibariyle Yabanc� Para (YP) cinsinden olmas� nedeniyle �nerdi�imiz geri �deme plan�n� YP cinsinden takdim ediyoruz. Bor� tesbit tarihi itibariyle geriye d�n�k yap�lacak hesaplamalarda, ilk kullan�m tarihinde YP olarak kullanm�� bulundu�umuz kredilerle ilgili olmak �zere taraf�m�za ke�ide etmi� bulundu�unuz son ihtarname ya da g�ndermi� bulundu�unuz son ekstredeki alacakl� bulundu�unuz tutar�n ihtarname veya ekstre tarihi itibariyle TCMB �apraz kurlar�ndan ABD Dolar�na d�n��t�r�lerek ve taraf�n�zdan uygun g�r�lecek faiz oran� uygulanarak bulunacak bor� bakiyesini FYYS’ye ba�lanmak kayd�yla kabul edece�imizi ve bor� �demelerimizde bu tutar� esas alarak �deme plan�n� olu�turaca��m�z� taahh�t ederiz. (Bu paragraf YP cinsinden hesaplama ve �demeyi tercih edebilmesine olanak sa�lanan ve bu tercihi kullanan bor�lular i�in h�k�m ifade etmektedir.)

Yukar�da an�lan Kanun ile ba�lant�l� olarak “Finansal Yeniden Yap�land�rma �er�eve Anla�malar�n�n Onaylanmas�, Kabul� ve Uygulanmas�na �li�kin Genel �artlar Hakk�nda Y�netmelik”in 3’�nc� maddesinin birinci f�kras�n�n (�) bendinde belirtilen niteli�e/niteliklere haiz oldu�umuza dair kay�tl� bulundu�umuz resmi merci yaz�s�n�n asl� (Ek:4) ve istihdam, yat�r�m ve �retim ile ilgili planlar�m�z ile nakit ak�� tablomuz (Ek:5) ekli olarak sunulmaktad�r. Mevcut menkul, gayrimenkul, hak ve alacaklar�m�z� kapsayan mal varl��m�z, bu mal varl�� zerindeki ipotekler, hacizler, rehinler, ticari i�letme rehinleri, i�tira ve intifa haklar� vb gibi t�m takyidatlar� da g�sterilmek �zere d�k�m halinde eklidir. (Ek:6)

Firmam�z/Firmalar�m�z ile bu firmalar�n ortaklar�n�n son be� y�l i�erisinde gayrimenkule ili�kin yapm�� bulunduklar� t�m tasarruflar�n d�k�m� ektedir. (Tasarruf yap�lmam��sa, tasarruf yap�lmad��n� beyan eden ve bahsi ge�en ki�ilerin imzas�n� ta��yan beyanname eklenir) (Ek:7)

Ba�vurumuzun de�erlendirilmesinde ��k tutacak di�er belgeler de yaz�m�z�n ekinde olup, bahsi ge�en Kanun gere�ince ba�vurumuzun kabul� ile gerekli i�lemin yap�lmas�n� talep etmekteyiz.

Bu talebimiz tarihinden itibaren;

I. Taraf�n�zdan istenecek her t�rl� bilgi ve belgeyi zaman�nda ve do�ru olarak verece�imizi,

II. Bilginiz ve onay�n�z olmaks�z�n;

1. Hi�bir yeni kredit�r ile kredi ili�kisine girmeyece�imizi,

2. Varl�klar�m�za ili�kin kendi insiyatifimiz ile hi�bir yeni hukuki k�s�tlama olu�turmayaca��m�z�,

3. Firmam�z�n/Firmalar�m�z�n aktifinde yer alan ya da firman�n hakim ortaklar�na ait hi�bir menkul ve gayrimenkul�m�z�n, fikri ve s�nai m�lkiyet haklar�m�z dahil hi�bir hak ve alaca��m�z�n devir, temlik, sat��, sat�� vaadi ve ba��lama vb. gibi k�s�tlay�c� tasarruflar yoluyla aktifimizden ��kmas�na yol a�mayaca��m�z�, bunlara ili�kin rehin, ipotek veya sair ayni haklar�n kullan�m� yoluyla bir k�s�tlamaya girmeyece�imizi,

4. Marka, patent, lisans, know-how vb. hi�bir s�nai ve fikri m�lkiyet haklar�m�z ile ilgili olarak ��nc� ki�iler lehine bir k�s�tlama da dahil, hi�bir tasarrufta bulunmayaca��m�z�,

5. Hi�bir ki�i lehine kefil ya da garant�r olmayaca��m�z�, Firmam�z�n/ Firmalar�m�z�n ola�an faaliyet konular�yla s�n�rl� olmak ve belgelendirilebilir ger�ek bir al��veri�e dayal� olmak kayd�yla d�zenlenebilecek �ek, senet ve poli�e d��nda Firma/ Firmalar�m�z� bor� alt�na sokabilecek hi�bir i�lem yapmayaca��m�z� ve k�ymetli evrak� ke�ide ve ciro etmeyece�imizi,

6. Mevcut alacakl�lar�m�z aras�nda Firma/Firmalar�m�z�n insiyatif kullanmas� ile olu�abilecek ayr�cal�k veya farkl�l�k yaratacak hi�bir uygulama ve d�zenleme yapmayaca��m�z�,

7. Hi�bir menkul ve gayrimenkulumuzu, marka ve patent vb. s�nai m�lkiyet haklar�m�z ile fikri m�lkiyet haklar�m�z dahil hi�bir hakk�m�z� kiralamayaca��m�z�, bunlara ili�kin sat�� vaadinde bulunmayaca��m�z�, i�tira ve intifa vb. ayni haklar� vermeyece�imizi,

8. Bor�tan sorumlu olan Firma/Firmalar�m�z ve firma ortaklar� ve bunlar�n e� ve �ocuklar� ile kefillerimizin ve bunlar�n e� ve �ocuklar� lehine ��nc� ki�ilerin her t�rl� menkul ve gayrimenkul mallar� ile hak ve alacaklar� �zerinde tesis edilmi� rehinler ile di�er ayni ve �ahsi haklar� ve lehimize yap�lm�� temlikleri devir, temlik veya fek etmeyece�imizi, hi�bir alacak hakk�m�zdan vazge�meyece�imizi ve talep etti�imiz alacak tutar� alt�nda bir tutarla sulh olmayaca��m�z�, taraf�m�zdan a��lm�� icra takip ve davalardan feragat etmeyece�imizi ve aleyhimize a��lm�� davalar dahil malvarl��m�z�n eksilmesine sebep hi�bir alacak talebini kabul etmeyece�imizi,

9. Firma/Firmalar�m�z ile ilgili olarak gerek taraf�m�zdan gerekse haricen edinilen t�m bilgilerin FYYP’nin ger�ekle�tirilmesi i�in olu�turulacak konsorsiyumun �yeleri, Hakem Kurulu ve taraf�n�zdan uygun g�r�lecek di�er ki�i, kurulu�lara ve konsorsiyum �yelerinin do�rudan birbirine vermesine muvafakat etti�imizi,

10. Konsorsiyum lideri olarak se�ilecek bankan�n talebi halinde t�m kay�tlar�m�z�n g�rev verilen ki�i ve kurulu�lar taraf�ndan denetlenmesine ve varl�klar�m�za ili�kin her t�rl� ekspertizin yap�lmas�na izin verece�imizi, bunlar�n gerektirdi�i �cretleri �deyece�imizi,

11. Bu s�re�te yap�lacak m�zakereler sonucunda firmam�z�n FYYP’ye uygun bulunamayabilece�i halini de kabul etti�imizi,

12. ��letmemizin finansal yeniden yap�land�rmaya uygun bir mali b�nyeye ve ko�ullara sahip oldu�unun tespitiyle ilgili ihtiya� duyulan ve tercihen duruma g�re, yat�r�m bankas�, ba��ms�z bir denetim firmas�, LB veya bankalardan olu�an bir heyet taraf�ndan ya da LB’n�n �nermesi halinde ABK karar�yla uygun g�r�lecek ba�ka bir ki�i ya da kurulu� taraf�ndan haz�rlanacak rapora ili�kin olarak; rapor i�in talep edilecek bedeli pe�in olarak ve derhal �deyece�imizi ve bu raporun de�erlendirilmesinin sonu�lar�n� kabul etti�imizi, (Bu paragraf standart d�� FYYP ba�vurusu yapan bor�lular i�in h�k�m ifade etmektedir.)

pe�inen beyan, kabul ve taahh�t ederiz.

Ekte sunulan bilgilerin ve belgelerin ger�e�i aksettirmemesi, talep edilen bilgilerin eksiksiz ve do�ru olarak taraf�m�zdan verilmemesi ve taahh�tlerimizi ihlal etmemiz halinde; FYYP’nin uygulanmayaca��n�, bu nedenle Alacakl� Kurulu�lar�n do�acak zararlar�ndan sorumlu oldu�umuzu kabul ve taahh�t ederiz.

��bu ba�vuru ve taahh�d�m�z kapsam�nda taraf�m�zdan tercih edilerek i�aretlenmi� bulunan se�enekler alacakl� kurulu�lar� ba�lay�c� nitelikte olmay�p, sadece i�letmemizin tercihini ortaya koymaktad�r.

��bu taahh�d�m�z, Konsorsiyum �yelerince �er�eve Anla�mas� h�k�mleri do�rultusunda uygun g�r�ld�� takdirde Alacakl� Kurulu�larla imzalayaca��m�z Finansal Yeniden Yap�land�rma S�zle�mesi (FYYS) y�r�rl��e girinceye kadar ge�erli olacak; imzalanmas�n� m�teakip bu taahh�d�m�z�n yerini an�lan FYYS alacakt�r.

Gere�ini rica ederiz.

Sayg�lar�m�zla,

Ka�e- �mzalar
Bor�lu Firma/Firmalar

Ekleri: Liste ekinde sunulmu�tur.

……. Tarihli FYYP Ba�vurusu Ekler Listesi

1. Firmam�z/Firmalar�m�z’�n kefalet dahil bor�lar� ve bor�lu bulunduklar� Banka �ubeleri ve alacakl� kurulu�lar�n d�k�m� (Bor� D�k�m�)
2. ……………. Bankas�’ndan al�nm�� “Niyet Mektubu” asl�. ( ** )
3. ……………. Bankas�’ndan al�nm�� “Niyet Mektubu” asl�. (Bu iki bankaya olan borcumuz, toplam borcumuzun y�zde 40’�n� a�maktad�r.) ( ** )
4. “Finansal Yeniden Yap�land�rma �er�eve Anla�malar�n�n Onaylanmas�, Kabul� ve Uygulanmas�na �li�kin Genel �artlar Hakk�nda Y�netmelik” in 3 maddesinin 1’inci f�kras�n�n (�) bendinde belirtilen niteli�e/niteliklere haiz oldu�umuza dair kay�tl� bulundu�umuz resmi merci yaz�s�n�n asl�, ( ** )
5. �stihdam, yat�r�m ve �retim ile ilgili planlar�m�z ile Firman�n/Firmalar�n yap�land�r�lmas� talep edilen s�re kadar Nakit Ak�m Tablosu-Proforma Bilan�olar ve Gelir Tablolar�
6. Firmam�z/Firmalar�m�z ile bu firmalar�n ortaklar�n�n menkul, gayrimenkul, hak ve alacaklar�n� kapsayan mal varl��m�z, bu mal varl�� zerindeki ipotekler, hacizler, rehinler, ticari i�letme rehinleri, i�tira ve intifa haklar� vb gibi t�m takyidatlar� da g�sterilen tablo.
7. Firmam�z/Firmalar�m�z ile bu firmalar�n ortaklar�n�n son be� y�l i�erisinde gayrimenkule ili�kin yapm�� bulunduklar� t�m tasarruflar�n d�k�m�. (Tasarruf yap�lmam��sa, tasarruf yap�lmad��n� beyan eden ve bahsi ge�en ki�ilerin imzas�n� ta��yan beyanname eklenir)
8. Firman�n/Firmalar�n bor�lar�n�n yeniden yap�land�r�lmas� d��nda almay� �ng�rd�� tedbirler (k�sa, orta ve uzun d�nemli) ve i� planlar� ( ** )
9. Firman�n/Firmalar�n son �� y�l�n vergi dairesince onayl� bilan�o ve kar/zarar cetvelleri
10. Firman�n/Firmalar�n t�m nakdi bor�lar�n�n ve gayrinakdi risklerinin (kefaletler, aval ve kabuller, �ek ve senetler, di�er t�m garantiler) alacakl�lar itibariyle d�k�m�
11. Firman�n/Firmalar�n i�tiraklerin d�k�m� (adresleri, telefon ve faks numaralar� ve hisse oranlar� ile birlikte)
12. Firma/Firmalar ve bunlara kefil olanlar�n aleyhine y�r�t�lmekte olan t�m dava ve takiplerin d�k�m�
13. Bu ba�vurunun yap�labilmesini teminen al�nan Y�netim Kurulu karar�/kararlar�, imza sirk�lerleri ve yetki belgeleri
14. Bordrolu i��i say�s� ve muhtasar beyannamesi
15. Firma/Firmalar�n ba�vuru tarihi itibariyle ortakl�k yap�s�
16. Yeniden yap�land�rma (bor� �deme) teklifimiz

(**) ��aretli ekler, “Standart Yap�land�rma” ba�vurular� i�in �art de�ildir, eklenmesi gerekmez.

Ka�e- �mzalar
Bor�lu Firma/Firmalar

28-03-2007 14:22:17 Av.Tayfun Eyilik #

Re: Anadolu Yakla��m� �er�eve Anla�mas� Duyuru

Bankac�l�k D�zenleme ve Denetleme Kurumu’ndan:

04/04/2007

Malumlar� oldu�u �zere, kamuoyunda “Anadolu Yakla��m�” olarak da bilinen 5569 say�l� “K��k ve Orta B�y�kl�kteki ��letmelerin Mal� Sekt�re Olan Bor�lar�n�n Yeniden Yap�land�r�lmas� Hakk�nda Kanun” 30/12/2006 tarih ve 26392 say�l� Resmi Gazete’de yay�mlanmak suretiyle y�r�rl��e girmi�tir. S�z konusu Kanun ile bankalar ve di�er mali kurumlar�n Kanun kapsam�ndaki KOB�’lerden olan alacaklar�n�n finansal yeniden yap�land�r�lmas� ama�lanm��t�r.

S�z konusu Kanun ile �er�eve Anla�mas�n�n onaylanmas� ve kabul�ne ili�kin genel �artlar� belirleyecek y�netmeli�in Kurumumuz taraf�ndan Kanunun y�r�rl��e girmesinden itibaren 1 ay i�erisinde haz�rlanmas� �ng�r�lm��t�r. Bu �er�evede haz�rlanan “Finansal Yeniden Yap�land�rma �er�eve Anla�malar�n�n Onaylanmas�, Kab�l� ve Uygulanmas�na �li�kin Genel �artlar Hakk�nda Y�netmelik” 31/01/2007 tarihli ve 26420 say�l� Resmi Gazete’de yay�mlanarak y�r�rl��e girmi�tir.

S�z konusu Y�netmelik uyar�nca, Finansal Kiralama Derne�i ve/veya Faktoring Derne�inin g�r�� al�narak, T�rkiye Bankalar Birli�i ve/veya T�rkiye Kat�l�m Bankalar� Birli�i taraf�ndan haz�rlanacak ve alacakl� kurumlar�n yetkili temsilcileri aras�nda imzalanacak �er�eve Anla�malar�n�n, Kurulun onay�na sunulmas� ve onaylanmas�n� m�teakiben ge�erlilik kazanmas� h�k�m alt�na al�nm��t�r.

Bu �er�evede, T�rkiye Bankalar Birli�i taraf�ndan ba�lat�lan haz�rl�k �al��malar� neticesinde bug�n itibar�yla nihai hali verilen �er�eve Anla�mas� 9 mevduat bankas� (Akbank T.A.�., HSBC Bank A.�., �ekerbank T.A.�., T�rkiye Cumhuriyeti Ziraat Bankas� A.�, T�rkiye Garanti Bankas� A.�., T�rkiye Halk Bankas� A.�., T�rkiye �� Bankas� A.�., T�rkiye Vak�flar Bankas� T.A.O., Yap� ve Kredi Bankas� A.�) 3 kalk�nma ve yat�r�m bankas�, (T�rk Eximbank, T�rkiye Kalk�nma Bankas� A.�., T�rkiye S�nai Kalk�nma Bankas� A.�.), 3 kat�l�m bankas� (Albaraka T�rk Kat�l�m Bankas� A.�., Asya Kat�l�m Bankas� A.�., Kuveyt T�rk Kat�l�m Bankas� A.�.) ve 7 banka d�� mali kurulu� (Fiba Faktoring Hizmetleri A.�., Giri�im Faktoring A.�., Kredi Garanti Fonu ��letme ve Ara�t�rma A.�., Vak�f Deniz Finansal Kiralama A.�., Vak�f Finansal Kiralama A.�., Yap� Kredi Finansal Kiralama A.O, Yap� Kredi Faktoring A.�.) taraf�ndan imzalanarak Kurulun onay�na sunulmu�tur. �er�eve Anla�mas�n�n y�r�rl��e ili�kin 16 nc� maddesi uyar�nca, s�z konusu anla�man�n Kurulca onayland�� tarihten itibaren 60 g�n i�erisinde isteyen di�er alacakl� kurulu�larca da imzalanabilmesi �ng�r�lm��t�r.

Finansal Yeniden Yap�land�rma �er�eve Anla�mas�, Kurulun 04.04.2007 tarih ve 2155 say�l� karar� ile uygun g�r�lm�� olup, bug�n itibariyle s�re� ba�lam�� bulunmaktad�r. Bahsekonu Kanun kapsam�nda, g�n�ll�l�k esas�na dayal� uygulamalar�n hukuki altyap�s� olu�turulurken, Bankac�l�k D�zenleme ve Denetleme Kurumu taraf�ndan gerek bankalar�n ve di�er mali kurulu�lar�n gerekse de KOB�’lerin haklar�n�n korunmas�na �zen g�sterilmi�, hukuki s�recin en k�sa zamanda tamamlanarak uygulamaya ge�ilmesini teminen titiz ve �zverili �al��malarda bulunulmu�tur.

KAMUOYUNUN B�LG�LER�NE SAYGIYLA DUYURULUR.

Anadolu Yakla��m� �er�eve Anla�mas� Duyuru