Kişisel hesap havale/eft limitleri hakkında.

[selim1907]

değerli arkadaslar bir sorum olacak,

herhangi bir bankada şahıs hesabı oldugunu düşünelim. Bu hesaba, farklı hesaplardan havale/eft gelse ve yine aynı şekilde farklı hesaplara havale/eft gitse, bu işlem sürekli olsa, banka acısından problem var mıdır? maliye acısından problem var mıdır? bankaların web sayfalarını inceledim, havale için günlük limitler var. Mesela vakıf-bank: ".. Eğer limit belirlememiş iseniz, havale için geçerli olacak günlük üst limit 30.000,00TL..."

soracaklarımı toparlarsam,
sahıs hesabına, baska hesaplardan havale ve eft geliyor, bu sahıs hesabından baska hesaplara havele ve eft cikisi oluyor,
Bu işlemler işlem gerçekleşecek olan bankanın, yukarıda yazdıgı limitler dahilinde gerçekleşiyorsa, herhangi bir problem var mıdır?
ya da günlük havale/eft işlem limiti mi vardır?
farzedelim ki bankalar için sorun degil peki ya maliye?
amac nedir derseniz, borc alıp borc verme gibi düşünebiliriz, ya da bir kaç kişinin kurbana girmesi gibi, sonra toplanan paranın baska birine gonderilmesi gibi, yani ürün ya da hizmet satısı yok, birilerinden para alınacak birilerine para cıkısı olacak.
yani havale ya da eft tipi "kira", "aidat" gibi bir şey olmayacak, "diğer" seçilecek.

tüm bu işlemler günde bir çok kez olacak. Maliye bu işlemleri problemli olarak görüp incelemeye cezai yaptırıma tabi tutar mı?

banka para transferlerinde acıklama kısmına "borc" gibi bir şey yazıldığında maliyenin bu işlemleri denetime tutma sorunu ortadan kalkar mı?

bu konuda bilgisi olan yardımcı olabilir mi?

tesekkürler.

[Erdoğan Kırcalı]

tüm bu işlemler günde bir çok kez olacak. Maliye bu işlemleri problemli olarak görüp incelemeye cezai yaptırıma tabi tutar mı?

banka para transferlerinde acıklama kısmına "borc" gibi bir şey yazıldığında maliyenin bu işlemleri denetime tutma sorunu ortadan kalkar mı?

bu konuda bilgisi olan yardımcı olabilir mi?

tesekkürler.

Kuvvetle muhtemel maliye incelemesine takılır bu kadar yoğun hareketler.

[selim1907]

Kuvvetle muhtemel maliye incelemesine takılır bu kadar yoğun hareketler.

cevap icin tesekkurler, fakat net olarak bir cevap değil. bu sekilde para transferi gerceklestirip şu ana kadar maliyeye takılmayanlar var..
Maliyeye takılan işlemlerin belirli bir yasa ya da kurala göre şekillenmesi kuvettle muhtemel. Soruyu sormamdaki amac net olarak bu kural ya da yasaların ne oldugu idi..
Mesela yazmıs oldugunuz "yoğun hareketler" ucu acık bir tanımlama.. Günde 30 havale işlemi mi yogun mudur, ya da 100 havele işlemi mi yogun harekettir? bankalarının sahis hesapları icin belirtmiş oldugu limitler benim icin cok yogun olarak nitelendirebilcegim tutarlar, fakat kimisi icin boyle olmayabilir..

vakif bannnk : ".. Eğer limit belirlememiş iseniz, havale için geçerli olacak günlük üst limit 30.000,00TL..."